Выдающиеся финансовые пирамиды!

Правдоподобная идея, сверхприбыли для инвесторов и талант убеждать – этого достаточно, чтобы за короткий срок сколотить огромное состояние. На этом держатся, пусть и недолго, все финансовые пирамиды, которые создавались не только по-своему талантливыми финансистами, но и целыми государствами.

Самая первая пирамида

Идея первой пирамиды принадлежит Чарльзу Понти. В 1919 году ему прислали международный ответный купон для оплаты поч­тового сбора (он обменивается на почте на почтовую марку). Понти выяснил, что соотношение курсов валют позволяет с прибылью перепродавать в США купоны, приобретенные в Европе. Он учредил компанию The Securities and Exchange Company и убедил инвесторов вложить деньги в обмен на простой вексель, обещая им 50 процентов прибыли через 45 дней. Но оказалось, что ответные купоны можно было только обменять на марки. В результате компания ничего не покупала, а оплачивала проценты по вкладам за счет новых инвесторов. К июлю 1920 года Понти продавал свои векселя за 250 тысяч долларов в день. Пирамида рухнула после статьи в журнале «Post Magazine». В ней было сказано, что для покрытия инвестиций в обращении должны находиться 160 млн купонов – а их во всем мире было около 27 тысяч штук.

Самый узаконенный финансовый «пузырь»

В 1715 году после войны с Испанией Франция стояла на пороге катастрофы. Государственный долг превышал 2 млрд ливров. В 1717 году при поддержке властей Джон Ло учредил Миссисипскую компанию. Она выпустила 200 тысяч акций по 500 ливров каждая. Покупатели могли оплачивать акции государственными обязательствами, которые на рынке котировались ниже номинала. Почти сразу возник лихорадочный спрос на акции компании. Одна акция с номиналом 500 ливров могла перепродаваться по цене 10–15 тысяч ливров. При этом Королевский банк Франции охотно предоставлял всем желающим кредиты на покупку этих ценных бумаг. Займы выдавались банкнотами, которых печаталось столько, сколько было нужно. К осени 1720 года, когда банкноты обесценились, наступил крах Миссисипской компании. Ее акции рухнули до нуля. Но реальная задача компании была выполнена – практически весь государственный долг был выкуплен.

Самая крупная финансовая пирамида

Бернарду Мейдоффу, бывшему председателю совета директоров фондовой биржи Nasdaq, принадлежит авторство крупнейшей финансовой пирамиды. Он организовал компанию «Мейдофф Секьюритиз» по «схеме Понти», то есть когда проценты по инвестициям выплачивались за счет новых клиентов. Вкладчиков настолько привлекала высокая доходность – до 15 процентов годовых, что они не обращали внимания на отсутствие инвестиционной стратегии компании. Мейдофф продвигал свои услуги как эксклюзивные. Он нанимал неофициальных агентов для привлечения вкладчиков через элитные клубы, через друзей, коллег, знакомых. О крахе «пирамиды Мейдоффа» стало известно после того, как он сам рассказал об этом своим сыновьям. Они и выдали его властям. Ущерб от деятельности Мейдоффа оценили в 64,8 млрд долларов. 29 июня 2009 года он был приговорен к максимальному сроку тюремного заключения – 150 годам. Сейчас Бернарду Мейдоффу 71 год.

По материалам журнала Финансовый директор.

Детали Михаил Хусаинов

http://khusainov.com

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*